Bitcoin: una regulación lo volveria 'sano y salvo'

Los agentes federales dicen que la moneda virtual hace que sea fácil para los delincuentes lavar dinero
Bitcoin argumenta que protege a los usuarios, ya que pueden evitar llevar dinero en efectivo
Los usuarios crean una "billetera" utilizando software Bitcoin que se identifica con un código de 33 dígitos

Bitcoin, la moneda virtual que alimenta las transacciones en los mercados negros de Internet como Ruta de la Seda y el Mercado Negro Recargado, llevara su caso al Congreso el lunes ya que la moneda tiene el potencial de abrir la economía digital en las sociedades pobres de todo el mundo.

Los agentes encargados de hacer cumplir la ley federal declaran que los delincuentes pueden utilizar Bitcoin para lavar dinero.

El mes pasado, los agentes federales cerraron Ruta de la Seda, un mercado negro que vendía artículos ilegales como la heroína y la falsificación de documentos, y detuvieron a su presunto operador, Ross Ulbricht. El sitio funcionaba en una red clandestina conocida como Tor y de las operaciones que sus ventas generaban en bitcoin.

Patrick Murck, consejero general de la Fundación Bitcoin, se presentará ante el Comité de Seguridad Nacional del Senado para la primera audiencia en el Congreso sobre la moneda virtual. Murck, tiene su testimonio preparado, dijo que espera que el Congreso "traze un camino regulatorio seguro y sano", sin apisonar el potencial económico y social para la economía digital y Bitcoin.

Bitcoin puede ayudar a las personas a evitar la corrupción oficial y los impuestos punitivos y gastar el dinero en causas impopulares sin correr el riesgo de interferencia del gobierno, dijo Murck. Las tarifas son generalmente más bajos que la banca tradicional, dijo.

"Bitcoin puede facilitar las transacciones privadas y anónimas, que son resistentes a la supervisión y el control", dice el testimonio de Murck. "Esto de ninguna manera implica que el uso de Bitcoin puede o debe dar a nadie la inmunidad de la ley."

El comité ha pedido a Murck y representantes del Departamento de Justicia, Seguridad Nacional y el Centro Internacional para Menores Desaparecidos y Explotados para discutir los riesgos y el potencial del dinero digital que se puede transferir anónima y sin regulación del gobierno.

Bitcoin, inventado en 2008 como una moneda digital de persona a persona que puede ser objeto de comercio sin bancos o una autoridad monetaria central, ha crecido exponencialmente a medida que las empresas de Internet, legal e ilegal, lo adoptan como forma de pago. Bitcoin se puede intercambiar la moneda estándar, como dólares, euros o yenes, pero el tipo de cambio es muy dispar.

En marzo, la Red de Control de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro (FinCEN) dijo que los intercambios Bitcoin que permiten a los usuarios convertir su moneda virtual a dólares deben registrarse con el gobierno y cumplir con las regulaciones anti-lavado de dinero. Reguladores europeos emitieron requisitos similares en julio.

Para pagar con Bitcoin, los usuarios crean una "billetera" utilizando software Bitcoin que se identifica con un código de 33 dígitos. El dueño de la billetera utiliza la clave privada para "firmar" las transacciones, que se valida a continuación por el ordenador. Cada transacción aparece en un libro de contabilidad pública, denominado "bloque de la cadena", que impide que se gaste el Bitcoin dos veces.

Proveedores moneda virtual responsables deben implementar procedimientos contra el lavado de dinero del Departamento de Hacienda y reportar operaciones sospechosas, manifesto Jennifer Shasky Calvery, directora de FinCEN,

El Departamento de Seguridad Nacional está vigilando atentamente la evolución de las monedas virtuales, Brian de Vallance, secretario adjunto para asuntos legislativos, escribió en una carta a la comisión.

El anonimato en el ciberespacio crea "una oportunidad única para que las organizaciones criminales para lavar gran suma de dinero sin ser detectados", escribió.

Los delincuentes han migrado a Tor para ocultar su identidad y usar la moneda virtual para ocultar sus operaciones, dijo Ernie Allen, presidente del Centro Internacional para Menores Desaparecidos y Explotados, en un testimonio preparado presentado al comité.

En agosto, la policía detuvo al propietario y operador del Free Hosting, que mantiene los servidores de "web profunda" que alojan sitios de pornografía infantil, incluyendo Lolita City y Pedo Empire, que aceptó el pago de Bitcoin. El FBI llamó Libertad Hosting "el mayor facilitador de pornografía infantil en el planeta", dijo Allen.

Él dijo que él puede ver las virtudes de una economía digital y la moneda digital como una forma de obtener capital para las personas que no tienen acceso a los bancos, tarjetas de crédito y las instituciones financieras, sino que también lo ve como una manera para que los delincuentes oculten beneficios de sus crímenes. La policía a menudo rastrea el dinero para encontrar a los operadores de sitios web de pornografía infantil y tráfico sexual, dijo Allen. El centro está alentando a los países a regular la moneda virtual en el punto en que se negocia la moneda estándar.

"El atractivo de Tor Bitcoin y la pornografía infantil se basa en una percepción del anonimato", dijo Allen. "Si la percepción de anonimato disminuye, creemos que el uso criminal disminuirá con él."